根源国际金融报

银行原应是光荣的化身，世界级银行常常还身处反洗钱的火线。考察创造，一些世界级银行本质为鳏头、犯人和恐惧分子举行资原效劳。

本地时候9月20日，美国多家媒介引述银行业者供给应美国当局的神秘文献称，在快要20年的时候，多家跨国银行变化了洪量不法资原。

从属于美国财务部的金融犯法法律搜集局（US Financial Crimes Enforcement Netork，FinCEN）逾2500份文献揭发，其大局部是各大银行在2000年至2017年功夫向FinCEN提接的“疑惑运动汇报”。

在金融禁锢的步调中，金融机构在创造疑惑贸易或者潜伏疑惑运动时须要向金融禁锢机构提接“疑惑运动汇报”（SARs）。疑惑运动汇报反应了银行里面禁锢机构的闭心，没有必定是犯法行径或者其余没有当行径的凭证。没有过，金融机构里面合规官会将胜过2万亿美元的贸易标志为大概的洗钱或者其余犯法运动。

这些神秘文献显现，美国多家银行忽视当局反洗钱行径，为犯法搜集成员和一些没有法分子变化了洪量不法现金。

而文献中最一再提及的5家跨国银行分离是汇丰控股、渣挨银行、摩根大通、德毅力银行和纽约梅隆银行。

文献显现，纵然美国当局曾以未能遏止不法洗钱而对于这五家寰球性银行处以罚款，这些金融机构并未罢手，并向来在从强盛而伤害的没有法分子何处收获。

个中，摩根大通涉案金额达5140亿美元、德毅力银行涉案金额达1.3万亿美元、渣挨银行达1661亿美元。

FinCEN文献中还揭穿了银行、部分变化赃款的一系列贸易细节

汇丰银行答应讹诈者将数百万美元赃款变化到世界各地；

摩根大通让一家没有明身份的公司变化了胜过10亿美元的资原，我后创造该公司的具有者大概是乌手党领袖、FBI十大通缉犯之一；

德毅力银行涉嫌帮帮犯法构造、恐惧分子和毒贩洗钱；

巴克莱银行涉嫌为俄罗斯亿万财主罗滕贝格启设神秘账户，帮帮罗滕贝格遁离制伏、举行洗钱（2014年美国和欧盟对于他实行了金融节制）。

值得注重的是，控制实行洗钱法的美国禁锢机构很少告状犯法的巨型银行，并且当局所采用的行径简直没有会作用到充满在国际金融体系中的神秘贸易、洗钱和金融犯法运动。

洗钱资原经常在外国躲税天堂备案的空壳公司所具有的账户之间周转，使得这些账户的一切者不妨向法律部分和税务机闭隐蔽洪量资原。分解显现，FinCEN档案中的银行按期向所谓的在窃密统率区备案的公司处置贸易，而这些账户的一切者却没有为人知。至罕见20%的汇报包括世界最大的离岸金融躲风港之一英属维我京群岛的客户，其余很多汇报显现的客户地方则在英国、美国、塞浦路斯、阿拉伯共同酋长国、俄罗斯和瑞士等。

记者 袁源 杨俏尧